王巍：論金融博物館的創新模式及未來機遇 | 《清華金融評論》專題報道
自2010年天津金融博物館創建以來，通過十余年發展，管理團隊構建了覆蓋全國的多主題分館網絡，形成了“公益性、教育性、數字化”三位一體的創新模式。其以“觀念傳播”為核心的“博物館2.0”理念、跨界融合路徑及普惠實踐，不僅推動了金融文化的普及，更豐富了中國博物館行業的運營模式。本文從博物館學視角出發，結合DSR模型(Driving Force-State-Response)，系統分析其創新模式、社會價值及數字時代的挑戰，探討其對中國博物館生態的啟示。??
【以下內容由全聯并購公會創始會長、金融博物館理事長王巍撰寫】
創新模式：
從“器物陳列”到“觀念傳播”
在中國傳統的士農工商社會生態與文化體系中，金錢與金融始終處于道德底層，不入大雅之堂。而且在有限的錢幣和票證之類器物之上，金融對社會生態進化的影響更多體現在市場交易與制度變遷等意識形態領域上，很難以實物收藏的形態表現。但金融對整個社會文化與文明的推動作用則遠遠超越傳統博物館注重的器物收藏與陳列。特別是在改革開放以來，金融更成為國民經濟發展中非常重要的動力機制，國家領導人始終將金融視為經濟血脈和國家核心競爭力，將金融觀念、歷史與現實展示給社會大眾，成為迫切的社會需求。在學習國外先進經驗的基礎上，以2010年創建天津金融博物館為起點，管理團隊陸續在北京、上海、天津、重慶、香港等十個城市創建了13家不同主題的金融博物館群落，突破了傳統博物館的收藏范式，開創了以“觀念傳播”為核心的博物館2.0模式，具體體現在以下方面：
?主題分館布局：
?金融生態的多維度展現?
金融博物館以“主題化、專業化、本地化”為原則，在全國布局，覆蓋基金、并購、保險、科技金融、革命金融和國際金融等多個細分領域。例如：天津金融博物館(2010年)，聚焦中國金融史、天津北洋金融與全球金融次貸危機等的展現；蘇州基金博物館(2011年)，展示全球基金行業歷史、中國基金業的發展里程；井岡山革命金融博物館(2018年)，挖掘紅色金融對中國革命的貢獻，展示海外重要社會革命中的金融因素；上海科技金融博物館(2019年)，全球首家以科技金融為主題的博物館，區解析技術革命與金融創新的互動。此外，重慶金融博物館、四川天府金融博物館、中原金融博物館、香港金融博物館等都以當地金融史為基本展陳，成為當地金融行業的文化地標。這一布局填補了國內金融主題博物館的空白，并通過差異化定位構建起完整的金融文化敘事體系，形成“博物館群”的協同效應。
▲?蘇州基金博物館，于2011年11月3日開館，位于蘇州工業園區李公堤三期2號樓
▲?天府四川金融博物館，于2019年5月18日開館，位于四川省成都市成華區濱河路8號
?博物館2.0：
?從“器物”到“觀念”的范式轉型?
傳統博物館以“器物收藏”為核心（博物館1.0），重在歷史文物的價值與文化傳承。金融博物館提出“博物館2.0”概念，強調以聲、光、電、影等技術手段傳遞金融理念，重在表達歷史變化和現實場景。如利用虛擬現實技術模擬股市波動，觀眾可直觀體驗金融風險；以“次貸危機”“區塊鏈革命”和“打擊非法集資和金融詐騙”等專題展解析金融事件的深層邏輯；通過不同時期的重要歷史人物和當時主流觀念，展現金融在不同文明階段上的獨特貢獻。這一模式弱化了對實體藏品的依賴，轉而通過“觀念傳播”實現“金融啟蒙”，契合數字時代觀眾的知識獲取習慣。金融博物館不以收藏為目的，而是通過人物、事件和理念重構歷史敘事，讓觀眾在沉浸體驗和互動學習中理解主題。?
?數字化與跨界融合：
?從線下到云端的生態擴展?
在實體博物館的同時，金融博物館積極探索“實體+數字”雙軌運營的模式，通過網絡版、小程序和元宇宙場景等數字平臺復制并延伸展示內容。如通過“金融博物館書院”舉辦線上論壇，邀請商界、政界和文化界具有社會影響力的人士對話，構建金融社交網絡；利用數字技術和人工智能生成個性化觀展路線，提升觀眾參與度；疫情期間推出多個線上展覽，其中2020年3月線上開業的“武漢金融博物館”單日訪問量達700萬人次，引發社會廣泛關注，并推動線下實體館的籌建；2022年，博物館在全球著名的虛擬社區“Sandbox”上購買土地創建了首個虛擬金融博物館。2022—2023年間，博物館舉辦了多次元宇宙年會，超過200萬人上線參會。
?公益運營模式：
?社會資本與公共價值的平衡?
作為民營博物館，金融博物館始終堅持“免費開放、市場運營”原則，通過各種合作機制維持日常運營。首先，與政府合作獲得免租場地和政府購買服務，與金融機構和商業機構合作贊助主題展覽和主題年會，吸收社會公眾捐贈和眾籌舉辦各種公益展覽和個人收藏展等。其次，通過主題論壇、培訓、商業路演和導覽和紀念品售賣等方式獲得商業收益補貼成本。此外，基于金融博物館的能力與社會影響力，協助地方政府和各金融機構定制戰略和創建投資者教育基地，增加收入。這一模式既保障了公益性，又避免了過度依賴財政撥款，為民間博物館探索出可行路徑。
社會影響力：
金融啟蒙與城市文化重構
金融博物館通過“普惠性”與“本地化”策略，實現了從行業教育到社會變革的多層次影響：
?金融啟蒙：
?從知識普及到價值觀重塑?
主題展覽與社會巡展：通過十個城市舉辦的實體主題展和超過50個特展，接待現場觀眾超過800萬，同時將“打擊非法集資與金融詐騙展”“女性與金融”和“百年革命與紅色金融”等專題展覽巡回到20個城市，超過200萬人參與，提升了社會金融觀念的啟蒙和博物館的品牌推廣。?
啟發式展陳與網紅打卡：以趣味、互動與問題導向為中心設計展陳，避免灌輸性和封閉性論斷。以“金錢、歷史、藝術與未來”為主題，將金融與歷史、藝術與科技融合表達，“發現歷史、定位當下、參與未來”。設計具有特色的博物館展品如“百萬人民幣拎拎看”“金融牛”“大宋交子碑”等，將博物館變成年輕人聚會與討論的網紅打卡地。
公眾教育與價值觀引導：通過線下線上舉辦金融大講堂、江湖沙龍、博物館下午茶、博物館懇談會以及各種講座、培訓等活動數千場，采用微信公眾號、微博、抖音、小紅書等工具覆蓋從中小學生到企業家的全年齡段群體，倡導“金融是追求安全與幸福的工具”，提供防范金融風險的意識，推動金融文化向“普惠性”轉型。
?城市文化地標：
?金融與城市記憶的共生?
將博物館與當地文化和政府需求結合起來，共同創建地方金融生態與文化地標。如蘇州基金博物館協助政府創建“蘇州基金小鎮”、上海并購博物館協助政府創建上海并購金融集聚區、寧波保險博物館成為寧波國家保險綜合實驗區的核心內容、香港金融博物館成為香港上市公司的鳴鐘打卡地等。金融博物館在各地都成為政府招商引資與弘揚金融能力的工具，到2024年底，金融博物館已經接待了近20位國家領導人，超過200位部級領導，承辦了超過100次政府參與主辦的各種重要論壇。
?國際話語權：
?中國金融文化的全球表達?
2013年，金融博物館聯合美國和意大利同行共同發起了“全球金融博物館協會”(IFFM,International Federation of Financial Museums)，到2024年的布拉格年會時，已經有30多個國家金融與貨幣博物館參加。2015年，我們在北京和天津舉辦12個海外金融博物館參加的全球金融博物館博覽會，中國人民銀行總行、北京與天津的主要領導均出席博覽會，有利地展示中國金融改革開放成就，消解西方對中國金融的偏見。我們陸續與美國金融博物館、英國劍橋大學圖書館和美國米爾肯基金會等聯合舉辦了“中央銀行的真相”“中英金融往來史”和“金融文明演化”等展覽，提升了金融博物館的國際影響力。
金融博物館的實踐，重新定義了博物館的功能邊界：從“保存過去”到“參與未來”：通過觀念傳遞與數字化創新，博物館成為金融文化演進的前沿陣地；從“精英殿堂”到“大眾空間”：普惠模式打破了傳統博物館的階級區隔，使金融知識成為公共產品；從“地方敘事”到“全球對話”：通過國際協作與本土化結合，構建了中國金融文化的全球話語體系。?
可持續發展實踐：
DSR模型下的多維平衡
基于DSR模型(Driving Force-State-Response)，金融博物館的實踐可進一步解構為以下維度：
?驅動因素(Driving Force)：
?觀眾需求與時代挑戰?
大眾需求變化與技術進步是推動博物館不斷進化升級的動力。如觀眾需求分層：根據馬斯洛需求層次理論，博物館需滿足觀眾從“物理舒適”(D1)到“自我實現”(D7)的多層次需求；再如，數字時代轉型：疫情加速線上化進程，觀眾對虛擬展覽、互動體驗的需求顯著增長。科技的快速發展，如人工智能、大數據、三維掃描技術等的不斷進步，為博物館數字化提供了技術支撐；最后，社會的發展使得公眾對文化資源的獲取方式和體驗需求發生變化，更傾向于便捷、多樣化、沉浸式的文化體驗。
?現狀評估(State)：
?現狀與瓶頸?
不斷評估博物館的自身缺陷，設計改進目標。博物館通過教育項目提升公眾金融素養，建立良好的理財能力和風險意識，打擊非法集資與金融詐騙能力增強；不斷提高博物館數字化程度，利用數字藏品資源，建設數字博物館平臺、虛擬展廳等，實現了線上展覽和互動功能；利用數據分析工具對觀眾行為數據進行收集和分析，了解觀眾的喜好和需求；鑒于民營博物館難以得到國家財政補貼，商業贊助在經濟周期下行期間非常稀缺，博物館衍生產品與服務短期內無法形成商業效益。博物館必須調整業態，建立降本增效的管理戰略。?
?響應策略(Response)：
?創新與協作路徑?
博物館開發多樣化的教育項目和課程，設計“并購交易師”和少年財商等項目，加強與學校、社區等的合作，開展館校合作、社區文化活動等，擴大教育推廣的范圍；利用新媒體平臺和技術，開展線上教育活動，如制作短視頻、在線課程等。博物館加大與科技企業合作，開發新的數字化展示和互動項目，如利用VR、AR技術打造沉浸式展覽；根據觀眾數據分析結果，優化展覽內容和形式，推出個性化的導覽服務和推薦內容。積極參與當地政府活動，爭取獲得政府購買市場服務的支持。將博物館內容細分轉換為金融機構的投資者教育基地，承辦相關金融與商業論壇與后續服務。
數字社會與AI時代
對金融博物館的挑戰與應對
?數字化展示手段創新?
AI與數字時代為金融博物館提供了豐富的數字化展示手段，如虛擬現實(VR)、增強現實(AR)、多媒體互動展示等。這些技術可以將金融歷史和文化以更加生動、直觀的方式呈現給觀眾，增強觀眾的參觀體驗和參與感。
?教育普及功能拓展?
借助人工智能和大數據技術，金融博物館可以實現教育普及功能的拓展。通過分析觀眾的參觀數據和行為習慣，金融博物館可以為觀眾提供更加個性化的教育服務和學習內容。例如，根據觀眾的年齡、興趣愛好和知識水平，推薦適合他們的金融知識課程和展覽內容；利用智能導覽系統，為觀眾提供實時的講解和互動問答，幫助他們更好地理解展品和金融知識。此外，金融博物館還可以通過網絡平臺開展線上教育活動，擴大教育普及的范圍和影響力。
?藏品管理與研究提升?
數字化技術可以提高金融博物館藏品管理和研究的效率和水平。通過建立數字化藏品數據庫，金融博物館可以實現藏品信息的快速檢索和共享，方便研究人員進行深入的研究和分析。同時，利用人工智能技術，如圖像識別、文本挖掘等，可以對藏品進行自動分類、鑒定和分析，為藏品的保護和研究提供更加科學的依據。此外，數字化技術還可以實現藏品的遠程展示和交流，促進不同地區金融博物館之間的合作和資源共享。
?品牌推廣與社會影響力擴大?
在數字時代，金融博物館可以利用互聯網和社交媒體等平臺進行品牌推廣和宣傳，擴大社會影響力。通過制作高質量的數字內容，如短視頻、線上展覽、科普文章等，金融博物館可以吸引更多的觀眾關注和參與。同時，利用社交媒體的互動功能，金融博物館可以與觀眾進行實時的溝通和交流，了解觀眾的需求和反饋，進一步提升服務質量和品牌形象。此外，金融博物館還可以通過與其他機構和企業的合作，開展聯合推廣活動，擴大品牌知名度和社會影響力。
全聯并購公會是2004年經全國工商聯批準成立、2012年經民政部登記注冊的非營利性民間行業協會。總部位于北京，行政主管單位為全國工商聯。
作為全國工商聯直屬的唯一金融屬性行業商會，全聯并購公會現擁有230余家理事會員和4000余名聯系會員，建立了法律、基金、標準、國際、并購維權、數字經濟以及信用管理、金融文化、金融科技、中小企業投融資等 2１個委員會，為規范并購行業發展、促進產業資本與金融資本的深度結合、提升中國企業競爭力、促進中國企業參與全球并購做出了積極貢獻。
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